Gestione del rischio nel trading: come proteggere il tuo portafoglio

La recente crisi ha dimostra­to quan­to sia impor­tante pro­teggere il pro­prio portafoglio dal ris­chio. Non è raro che pos­sa accadere un even­to par­ti­co­lare, con con­seguen­ze dan­nose per il nos­tro portafoglio. La ges­tione del ris­chio, anche nota come risk man­age­ment, aiu­ta a mit­i­gare questo ris­chio. Infat­ti ogni scelta di vita e di inves­ti­men­to pre­sen­ta dei rischi. Che tu sia un day trad­er o un investi­tore a lun­go ter­mine, l’u­ti­liz­zo del cap­i­tale per guadagnare prof­it­to è sem­pre accom­pa­g­na­to dal ris­chio di perdi­ta. Per­tan­to, per pro­teggere i nos­tri inves­ti­men­ti e pre­venire perdite finanziarie, pos­si­amo e dob­bi­amo uti­liz­zare, diverse tec­niche, stru­men­ti e strate­gie di ges­tione del ris­chio.

Come vedremo tra poco, nel trad­ing avere un piano e la base per ottenere rendi­men­to e lim­itare le perdite. Per­tan­to tutte le pratiche di cui ti par­lo oggi, van­no NECESSARIAMENTE fat­te:

  1. A mente luci­da: pren­di­ti il tem­po nec­es­sario e lib­era la mente pri­ma di tut­to
  2. Lon­tano dai grafi­ci: stu­di­ar­li è cor­ret­to, esserne osses­sion­a­to ti con­sumerà sen­za por­tar­ti ben­efi­cio
  3. Pri­ma di oper­are: pri­ma hai un piano ben chiaro, poi agis­ci. 

Se stai pen­san­do che lo fai già, o che sai come gestire ques­ta parte, ti invi­to a chieder­ti: i miei risul­tati mi sod­dis­fano? In caso di rispos­ta pos­i­ti­va, prob­a­bil­mente segui già questi con­sigli e ci ten­go a com­pli­men­ta­r­mi con te. Ma in caso di rispos­ta neg­a­ti­va, non sot­to­va­l­utare l’importanza di appli­care questi con­sigli alla tua strate­gia. Sono fon­da­men­tali per gestire il ris­chio ed ottenere prof­it­to

Cos’è la Gestione del rischio

Il ris­chio è sem­pre pre­sente quan­do si fa trad­ing o si investe in finan­za. Ecco per­ché è impor­tante gestir­lo, per evitare di esporsi trop­po e di con­seguen­za evitare di perdere somme ingen­ti di denaro. In questo arti­co­lo sco­pri­rai i prin­ci­pali fat­tori di ris­chio nel trad­ing e come pre­venir­li. La ges­tione del ris­chio aiu­ta i trad­er a iden­ti­fi­care, mis­urare e val­utare i rischi delle loro deci­sioni di trad­ing, pri­ma di esporsi o ridurli.

Per gestire il ris­chio in maniera effi­cace, è impor­tante adottare strate­gie di con­trol­lo delle perdite. Questo aumenterà la prob­a­bil­ità di fare trad­ing con suc­ces­so, anche in caso di perdite impre­viste.

I vari meto­di di ges­tione del ris­chio pos­sono essere appli­cati da trad­er prin­cipi­anti e esper­ti. 

Alcune strate­gie per ridurre le perdite sono: 

  • Preparazione e svilup­po di un piano di trad­ing
  • Diver­si­fi­cazione
  • Evitare di inve­stire tut­to il cap­i­tale a dis­po­sizione
  • Usare ordi­ni di stop auto­mati­ci
  • Sta­bilire pri­ma se fare trad­ing a breve ter­mine o a lun­go ter­mine
  • Seguire il trend, pre­stando mol­ta atten­zione, poiché potrebbe essere un’arma a doppio taglio
  • Accettare le perdite 
  • Impara­re dagli errori
  • Val­utare poten­ziali perdite o guadag­ni
  • Evitare di fare troppe oper­azioni con­tem­po­ranea­mente
  • Con­trol­lare le emozioni 
  • Chi­ud­ere le oper­azioni al momen­to gius­to.

Gestione del rischio nel trading

Il trad­ing online pre­sen­ta moltepli­ci fat­tori di ris­chio, sia legati all’in­fra­strut­tura che all’in­ves­ti­men­to finanziario. Il ris­chio con­siste nel­la pos­si­bil­ità di non ottenere i prof­itti atte­si o di subire perdite impor­tan­ti. La ges­tione del ris­chio, nel trad­ing, con­siste, inoltre, nel proces­so di iden­ti­fi­cazione, anal­isi e accettazione o riduzione delle incertezze legate alle deci­sioni di inves­ti­men­to. 

Ogni trad­er deve conoscere come imple­mentare la ges­tione del ris­chio per evitare la sovrae­s­po­sizione. Questo con­sen­tirà di gestire il pro­prio cap­i­tale in modo otti­male. 

Trading profittevole

Se vuoi oper­are con prof­it­to nel trad­ing, devi capire e gestire atten­ta­mente i rischi finanziari. Pri­ma di rischiare il tuo cap­i­tale, devi essere prepara­to su come aprire un con­trat­to. Devi inoltre pren­dere in seria con­sid­er­azione, la pos­si­bil­ità di perdite, anche se gestite con cautela. Quan­do fai trad­ing, dovresti cal­co­lare pos­si­bili perdite nel caso in cui il mer­ca­to si muo­va con­tro di te del 5%, 10% o anche del 20%. Ma puoi ridurre il ris­chio se operi con con­sapev­olez­za e selezioni accu­rata­mente le posizioni da aprire.

Gestione del rischio: come funziona il risk management

Il ris­chio è la pos­si­bil­ità che il rendi­men­to effet­ti­vo su un inves­ti­men­to dif­ferisca da quel­lo pre­vis­to. Ciò può accadere a causa di even­ti impre­visti durante un’­op­er­azione e può vari­are per direzione e inten­sità. Even­ti pos­i­tivi pos­sono com­portare una devi­azione pos­i­ti­va, aumen­tan­do i prof­itti pre­visti. Men­tre even­ti neg­a­tivi pos­sono causare una devi­azione neg­a­ti­va, riducen­do i prof­itti, pareg­gian­do o cau­san­do una perdi­ta. Ogni fat­tore che influisce sul mer­ca­to ha un impat­to sul vol­ume degli scam­bi, cre­an­do flut­tuazioni nei prezzi. Ques­ta vari­azione nei prezzi è nota come volatil­ità. Men­tre la capac­ità di sop­portare ques­ta volatil­ità è la toller­an­za al ris­chio. Più alta è la toller­an­za al ris­chio, mag­giore sarà il poten­ziale rendi­men­to. Per gestire il ris­chio, è nec­es­sario, inoltre, un piano di ges­tione del ris­chio, che com­prende tre fasi: 

  • Iden­ti­fi­cazione, 
  • Val­u­tazione
  • Mit­igazione (min­i­miz­zare l’im­pat­to neg­a­ti­vo di un ris­chio)

11 regole per la gestione del rischio efficace

La ges­tione del ris­chio è fon­da­men­tale per ogni piano di trad­ing. Oltre alle tec­niche matem­atiche e strate­giche da uti­liz­zare, ci sono alcune pre­cauzioni che puoi adottare come trad­er. 

Ecco 11 regole da con­sid­er­are se deci­di di fare trad­ing::

  1. Non inve­stire più di quan­to sei dis­pos­to a perdere
  2. Non far­ti pren­dere dal­l’e­mo­tiv­ità e ricor­da, SEMPRE, la rego­la numero 1
  3. Segui il tuo piano di trad­ing, non improvvis­are. Inoltre val­u­ta bene il soft­ware di trad­ing sul quale oper­are
  4. Tieni i costi sot­to con­trol­lo. Mi riferisco, ad esem­pio allo spread e alle com­mis­sioni
  5. Tieni sot­to con­trol­lo il mar­gine disponi­bile per evitare dan­ni e perdite
  6. Sfrut­ta gli ordi­ni Take Prof­it e Stop Loss
  7. Non las­cia­re al caso le posizioni aperte
  8. Non cam­biare strate­gia con­tin­u­a­mente: scegli, tes­ta, val­u­ta e ottimiz­za
  9. Tieni trac­cia delle tue per­for­mance così da pot­er miglio­rare la tua strate­gia per por­tar­la al suc­ces­so
  10. Evi­ta i peri­o­di di grande volatil­ità, met­tono trop­pa incertez­za nel mer­ca­to
  11. Non cam­biare strate­gia o cap­i­tale investi­to, sul­la base delle tue emozioni. Man­tenere il sangue fred­do in tutte le situ­azioni è fon­da­men­tale per una ges­tione del ris­chio effi­cace.

Conclusione

In con­clu­sione, la ges­tione del ris­chio è un aspet­to cru­ciale del trad­ing che non deve essere sot­to­va­l­u­ta­to. È impor­tante avere un piano di ges­tione del ris­chio ben defini­to e seguire pre­cauzioni come lim­itare l’in­ves­ti­men­to, man­tenere il con­trol­lo sui costi e uti­liz­zare ordi­ni Take Prof­it e Stop Loss.

Atten­zione però, te lo ripeto vista la sua impor­tan­za. Tutte le pratiche di cui ti ho par­la­to oggi, van­no NECESSARIAMENTE fat­te:

  1. A mente luci­da, pren­di­ti il tem­po nec­es­sario
  2. Lon­tano dai grafi­ci: stu­di­ar­li è cor­ret­to, esserne osses­sion­a­to ti con­sumerà sen­za por­tar­ti ben­efi­cio
  3. Pri­ma di oper­are: pri­ma hai un piano ben chiaro, poi agis­ci. 

Inoltre, mon­i­torare le per­for­mance ed evitare deci­sioni emo­tive sono la chi­ave, per min­i­miz­zare i rischi e mas­simiz­zare i prof­itti.

La com­pren­sione del­la pro­pria toller­an­za al ris­chio e la creazione di un piano di ges­tione del ris­chio per­son­al­iz­za­to sono la base per il suc­ces­so nel trad­ing. Impara­n­do a gestire il ris­chio, i trad­er pos­sono evitare alcune delle trap­pole più comu­ni, che la mag­gior parte dei trad­er deve affrontare. Per aumentare le prob­a­bil­ità di suc­ces­so negli inves­ti­men­ti, un trad­er deve capire l’im­por­tan­za e le tec­niche di ges­tione del ris­chio.

Se hai anco­ra qualche dub­bio sulle strate­gie per gestire il ris­chio in maniera effi­cace nel trad­ing, puoi las­cia­re un com­men­to qui sot­to, o diret­ta­mente nel­la com­mu­ni­ty. Qui por­tai inter­fac­cia­r­ti con diver­si pro­fes­sion­isti del set­tore.

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Smart Investor

Alessandro Del Saggio

Investitore, Imprenditore e formatore dal 2014.
Da sempre appassionato di investimenti e business, credo fortemente nella crescita personale e nel dare sempre il meglio di sè.

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