I 4 migliori Fondi di investimento immobiliare in Europa nel 2024

I fondi di investimento immobiliare costituiscono un’opzione affascinante per diversificare il portafoglio di investimenti

Ma quali sono i migliori fondi europei disponibili in Italia? 

Esaminiamo le caratteristiche di 4 fondi di investimento immobiliare, italiani ed europei, offrendo panoramica concisa delle loro caratteristiche principali.

Cosa sono i fondi di investimento immobiliare?

Prima di iniziare però, è doveroso fare un passo indietro e chiarire di cosa stiamo parlando.

I fondi d’investimento immobiliare sono veicoli di investimento, che raccolgono capitali da più investitori. Al fine di acquistare, gestire e/o sviluppare una varietà di proprietà immobiliari. 

Queste proprietà possono includere: 

  • edifici commerciali (come uffici, negozi al dettaglio, hotel), 
  • residenze multifamiliari, 
  • terreni o altre tipologie di immobili.

I fondi di investimento immobiliare offrono agli investitori l’opportunità di partecipare al mercato immobiliare, senza però, dover acquistare direttamente una proprietà. 

Gli investitori hanno diversi benefici tra cui:

  • La diversificazione del portafoglio
  • Gestione professionale delle proprietà da parte del gestore del fondo 
  • La possibilità di accedere a mercati immobiliari che potrebbero altrimenti essere difficili o costosi da raggiungere per un investitore individuale.

I rendimenti per gli investitori dei fondi immobiliari possono derivare da diverse fonti, tra cui: 

  1. Affitti raccolti dalle proprietà del fondo
  2. Rivalutazione del valore delle proprietà nel tempo 
  3. Profitti ottenuti dalla vendita delle proprietà stesse. 

I fondi di investimento immobiliare possono essere strutturati in diverse forme legali, come: 

  • Fondi comuni di investimento
  • Società di investimento immobiliare quotati in borsa (REIT)
  • Fondi chiusi, o altre forme di partnership.

Panorama immobiliare nel 2024

Nel settore immobiliare del 2024, il persistente squilibrio tra domanda e offerta rimarrà un tratto distintivo. Soprattutto per quanto riguarda il settore degli affitti. 

La controversia sui contratti a breve termine mette in evidenza le sfide nel trovare alloggi in locazione con contratti regolari e a lungo termine.

Le incertezze economiche e l’incremento dei tassi di interesse rendono più complesso e sfidante l’acquisto di proprietà.

A questo proposito abbiamo realizzato un articolo dedicato che ti lascio linkato per non andare troppo fuori argomento: “Mercato Immobiliare: previsioni 2024”.

Sebbene si potrebbe verificare una leggera tendenza al ribasso dei valori immobiliari, non si anticipa un crollo dei prezzi o delle vendite nel 2024. Ma piuttosto un adeguamento dovuto ai risultati ottenuti negli ultimi anni.

4 migliori fondi di investimento in Europa

Tra i migliori fondi di investimento immobiliare disponibili in Italia, vi sono quelli che investono almeno i due terzi del loro patrimonio in: 

  • beni immobili, 
  • partecipazioni in società immobiliari,
  • diritti reali immobiliari. 

Questi fondi sono strutturati come fondi chiusi. Ma cosa vuol dire “fondo chiuso”?

È molto semplice: significa che una volta aperti, gli investimenti vengono effettuati e non è più possibile modificarli autonomamente o richiederne il rimborso in qualsiasi momento. Occorre, infatti, attendere la scadenza prestabilita del fondo stesso.

Questa limitazione è da considerare attentamente, ma è importante notare che è possibile ancora interagire con i fondi immobiliari già avviati, anche se tecnicamente chiusi, tramite negoziazioni in borsa, come si farebbe con l’acquisto e la vendita di azioni.

Di seguito vediamo le 4 migliori società di gestione del risparmio (SGR), italiane ed europee che però operano sul mercato italiano. 

1.Generali Real Estate SGR

Ti suona  familiare? Probabilmente si!

Questa società fa’ infatti parte del noto gruppo assicurativo. Grazie alla sua vasta esperienza nella gestione di un portafoglio eterogeneo, che comprende sia immobili storici e di pregio che edifici moderni, Generali Real Estate ha sviluppato competenze approfondite nelle aree dell’innovazione tecnologica, della sostenibilità e dello sviluppo urbano. Attraverso la sua società di gestione del risparmio specializzata, Generali Real Estate supervisiona una serie di fondi immobiliari diversificati geograficamente, i quali investono in asset situati in tutta Europa.

I suoi rendimenti meritano attenzione, sia valutati individualmente sia confrontati con le offerte del mercato. Generali Real Estate è attiva in ben 11 mercati. Con un patrimonio gestito di 28 miliardi di euro e un team di 600 professionisti che operano su scala internazionale. 

Informazioni sul capitale sociale: Il capitale sociale di Assicurazioni Generali S.p.A. ammonta a € 1.592.382.832,00 ed è diviso in 1.559.281.461 azioni ordinarie con diritto di voto. In data 17/4/2023, il capitale sociale è stato aumentato di € 5.549.136,00 conformemente alla delibera degli azionisti del 30/4/2020, relativa al piano di incentivazione noto come Long Term Incentive Plan 2020.

Inoltre, sono state annullate n. 33.101.371 azioni proprie senza riduzione del capitale sociale, in relazione al piano di acquisto approvato dall’Assemblea del 29 aprile 2022, nell’ambito del piano strategico 2022-2024

2. Ex Idea FIMIT SGR ora DeA Capital Real Estate SGR S.p.A.

Idea FIMIT SGR diventata DeA Capital Real Estate SGR S.p.A. Questa società, specializzata nel settore immobiliare, non è legata ad una banca o compagnia assicurativa. 

DeA Capital Real Estate SGR S.p.A. è un leader nel mercato italiano, specializzato in Fondi di Investimento Alternativi (FIA) Immobiliari. Gestisce un patrimonio di € 12,6 miliardi attraverso 55 Fondi immobiliari, di cui 2 quotati nel segmento MIV di Borsa Italiana e una SICAF.

Con oltre 700 immobili nel suo portafoglio, di cui il 70% situati a Roma e Milano, e un solido network di circa 100 investitori istituzionali italiani e internazionali, DeA Capital Real Estate SGR S.p.A. si distingue nel panorama immobiliare italiano.

La società ha sempre abbracciato e promosso i principi etici, la legalità e il rispetto dei diritti umani. Oltre alle normative vigenti, integrandoli nella propria strategia. Riconosce che la gestione dei rischi e delle opportunità legati alle tematiche Ambientali, Sociali e di Governance (ESG) e l’integrazione di tali fattori nel processo di investimento, sono fondamentali per la creazione di valore e la crescita nel medio-lungo periodo.

3.BNP PARIBAS REIM

Uno dei pochi istituti bancari ad avere una divisione dedicata ai profitti immobiliari, con risultati significativi.

BNP Paribas Real Estate Investment Management (BNP Paribas REIM) assiste circa 140.000 investitori privati, principalmente residenti in Europa. Inoltre, amministra un portafoglio di asset immobiliari del valore approssimativo di €9,6 miliardi.
In BNP Paribas Real Estate, la nostra offerta di servizi connessi alla gestione degli investimenti copre l’intero ciclo di vita di un asset, tutti i settori, e tutti i paesi europei. Inoltre è volto sia agli investitori istituzionali che agli investitori retail, oltre che joint venture o mandati separati.” 

(Cita: Jean-Maxime JOUIS, Global Head of Investment Management & CEO BNP Paribas REIM France).

Il gruppo opera in 17 paesi, con un team di 340 professionisti immobiliari e transazioni per un totale di 4,3 miliardi di euro. Inoltre:

  • Fondi raccolti sono pari a € 207 milioni
  • Quote emesse sono 82.800
  • Il numero di sottoscrittori è 26.339.

4.UBS Swiss Sima

Nonostante la Svizzera non sia parte dell’Unione Europea, è comunque parte del territorio europeo, perciò non potevo non citare UBS.

Questo fondo di investimento immobiliare gestito da UBS AG, noto come UBS Swiss Sima, vanta un patrimonio di oltre 6 miliardi di euro.

Il valore della quota aggiornata a febbraio 2024 è pari a 138,000 CHF con una variazione del 0,73%.

Conclusione

In conclusione, il panorama dei fondi di investimento immobiliare offre una vasta gamma di opportunità per gli investitori.

Con una diversificazione geografica e una selezione oculata, è possibile accedere ad un mercato in costante evoluzione e ottenere rendimenti interessanti. 

Tuttavia, è essenziale conoscere il proprio profilo di rischio e le opportunità di ciascuna opzione d’investimento, questo vale a prescindere dalla tipologia di investimento. 

Con una corretta analisi e una pianificazione strategica, gli investitori possono capitalizzare sul potenziale del settore immobiliare, per ottenere risultati soddisfacenti nel lungo termine.

Per maggiori approfondimenti, confronti o consigli da persone più esperte, il posto giusto per fare domande è la community di Invest Hero!

Disclaimer: Le informazioni fornite in questo blog sono solo a scopo informativo e non costituiscono consigli finanziari.

Consigliamo sempre di consultare un consulente finanziario qualificato per decisioni di investimento basate sul proprio profilo di rischio e obiettivi finanziari. 

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Si consiglia di condurre ricerche approfondite prima di prendere decisioni finanziarie.



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Alessandro Del Saggio
Smart Investor
Investitore, Trader indipendente, formatore e ricercatore grafico dal 2014.
Da sempre appassionato di investimenti e business, credo fortemente nella crescita personale e nel dare sempre il meglio di sè.
In questi anni ho investito in oltre 23 settori differenti e 6 nazioni.

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