Illusione di controllo: cos’è e come danneggia gli investimenti

La realtà è che il mer­ca­to non può essere con­trol­la­to da nes­suno! 

L’il­lu­sione di con­trol­lo è un bias com­por­ta­men­tale che por­ta una per­sona a credere di pot­er influen­zare o gestire gli esi­ti di un proces­so, anche quan­do ciò è impos­si­bile. 

Questo tipo di dis­tor­sione spinge gli investi­tori a effet­tuare scam­bi più fre­quen­ti e a man­tenere portafogli più con­cen­trati. E spes­so i risul­tati di tut­to ciò si riv­e­lano pes­si­mi. 

Oggi par­lere­mo nel det­taglio dell’illusione di con­trol­lo e del tuo impat­to sug­li inves­ti­men­ti. Iniziamo subito!

Economia comportamentale: cos’è il bias dell’illusione di controllo?

L’il­lu­sione di con­trol­lo è un bias cog­ni­ti­vo che si man­i­fes­ta quan­do una per­sona crede di pot­er influen­zare i risul­tati di un even­to, anche se in realtà non ha alcun potere su di essi. Un esem­pio clas­si­co è quel­lo dei gio­ca­tori d’az­zar­do, quan­do pen­sano che il modo in cui lan­ciano i dadi pos­sa influire sul­l’e­si­to, tut­tavia, come ben sap­pi­amo, si par­la di un proces­so pura­mente casuale.

Ricerche con­dotte da psi­colo­gi del­l’U­ni­ver­sità di Har­vard han­no evi­den­zi­a­to che questo bias tende a inten­si­fi­car­si prin­ci­pal­mente in due casi speci­fi­ci, ovvero:

  • in con­testi com­pet­i­tivi,
  1. quan­do le per­sone sono atti­va­mente coin­volte nelle deci­sioni

Ques­ta sen­sazione è molto comune tra gli investi­tori nei mer­cati finanziari, in quan­to pos­sono svilup­pare la con­vinzione di pot­er prevedere o con­trol­lare l’an­da­men­to del mer­ca­to.

In gen­erale, l’il­lu­sione di con­trol­lo rap­p­re­sen­ta un errore cog­ni­ti­vo che dis­torce il proces­so deci­sion­ale. Tut­tavia, con un’adegua­ta edu­cazione finanziaria e una mag­giore con­sapev­olez­za dei pro­pri com­por­ta­men­ti, è pos­si­bile ridurre l’im­pat­to di questi bias.

Illusione di controllo negli investimenti: gli errori più comuni

Pri­ma di pros­eguire cre­do sia doveroso aprire una par­ente­si sug­li errori più comu­ni che ven­gono commes­si, negli inves­ti­men­ti, a causa dell’illusione di con­trol­lo:

1.Mancanza di diversificazione

Per sen­tire che abbi­amo il con­trol­lo, ten­di­amo a con­cen­trare l’at­ten­zione su pochi ele­men­ti, pen­san­do che sarà più facile gestir­li. La log­i­ca è più o meno la seguente: con­cen­tran­do­mi su un solo inves­ti­men­to per vol­ta, sarà più sem­plice da con­trol­lare rispet­to a due o tre inves­ti­men­ti diver­si. Questo ragion­a­men­to, però, ha una fal­la, in quan­to por­ta a con­cen­trare tut­to il ris­chio su un uni­co inves­ti­men­to. Su questo blog par­liamo spes­so di diver­si­fi­cazione del portafoglio e del­la sua impor­tan­za e, in questo modo, si annul­la total­mente. Diver­si­fi­care è fon­da­men­tale poiché per­me­tte di dis­tribuire il ris­chio su più fron­ti, riducen­do la pos­si­bil­ità di subire perdite impor­tan­ti.

2.Rimandare l’investimento in attesa del momento ideale

L’il­lu­sione di con­trol­lo spinge molti a cer­care il “momen­to per­fet­to” per inve­stire. Tut­tavia, come spie­ga­to diverse volte, non esiste un momen­to gius­to per inve­stire. L’ap­proc­cio migliore è iniziare a inve­stire in modo con­sapev­ole, seguen­do il pro­prio pro­fi­lo di ris­chio e adot­tan­do una strate­gia ragion­a­ta. Anche per­ché, aspettare trop­po può far­ci perdere numerose oppor­tu­nità di cresci­ta. 

3.Disinvestire al primo segnale di difficoltà

Uscire dal mer­ca­to alla pri­ma dif­fi­coltà è un errore comune det­ta­to dal­l’an­sia e dal­la pau­ra. Far­si pren­dere dal pan­i­co non por­ta ben­efi­ci e può com­pro­met­tere i risul­tati a lun­go ter­mine. A tal propos­i­to voglio las­cia­r­ti un arti­co­lo rel­a­ti­vo alla finan­za com­por­ta­men­tale e di come pos­sa influen­zare gli inves­ti­men­ti. Ti con­siglio di leg­ger­lo. Ricor­da che negli inves­ti­men­ti è molto più effi­cace impara­re a man­tenere la cal­ma e basare le pro­prie deci­sioni su anal­isi razion­ali, con­sideran­do tutte le infor­mazioni disponi­bili sul­l’in­ves­ti­men­to intrapre­so.

L’u­so di strate­gie speci­fiche, come ordi­ni ice­berg o ordi­ni lim­i­tati, raf­forza l’il­lu­sione di avere un mag­giore con­trol­lo sui rischi legati al trad­ing, accen­tuan­do ulte­ri­or­mente questo bias. Inoltre, un fenom­e­no comune coin­volge le per­sone che han­no già suc­ces­so in altri ambiti del­la vita, come 

  • famiglia,
  • car­ri­era pro­fes­sion­ale,
  • attiv­ità impren­di­to­ri­ali;

poiché questi indi­vidui ten­dono a pen­sare di pot­er repli­care quel suc­ces­so anche negli inves­ti­men­ti. Ques­ta con­vinzione può essere dan­nosa, poiché inve­stire richiede com­pe­ten­ze e conoscen­ze diverse. Un’ec­ces­si­va fidu­cia nelle pro­prie capac­ità può com­pro­met­tere seri­amente gli obi­et­tivi finanziari.

I benefici di abbandonare l’illusione del controllo

Come esseri umani, abbi­amo una nat­u­rale ten­den­za a desider­are il con­trol­lo sul­la nos­tra vita. Vogliamo prevedere il futuro, piani­fi­care ogni det­taglio e assi­cu­rar­ci che tut­to pro­ce­da come pre­vis­to. Tut­tavia, la realtà è che il nos­tro con­trol­lo su ciò che accade nel­la vita e nel mon­do è molto lim­i­ta­to. L’unica cosa sul­la quale abbi­amo real­mente con­trol­lo è come rea­giamo in rispos­ta a deter­mi­nati even­ti e situ­azioni che si pre­sen­tano sul nos­tro cam­mi­no. 

L’il­lu­sione del con­trol­lo sul­la vita può portar­ci a pren­dere deci­sioni sbagli­ate, può anche gener­are stress e ansia inutili e può impedirci di vivere al meglio. 

Nel­la vita, così come negli inves­ti­men­ti, impara­re a las­ciar andare l’il­lu­sione del con­trol­lo può portar­ci svariati ben­efi­ci. Vedi­amo insieme quali:.

1.Decisioni di investimento più razionali

Abban­donare l’il­lu­sione del con­trol­lo con­sente agli investi­tori di pren­dere deci­sioni più razion­ali, basate su dati con­creti, piut­tosto che tentare di prevedere o manipo­lare il mer­ca­to anche lad­dove non è pos­si­bile. 

Quan­do si accetta che non tut­to è sot­to il pro­prio con­trol­lo, si diven­ta meno incli­ni a rea­gire emo­ti­va­mente alle flut­tuazioni quo­tid­i­ane dei mer­cati. Questo por­ta a una ges­tione più equi­li­bra­ta del portafoglio, riducen­do il ris­chio di pren­dere deci­sioni affret­tate o in modo impul­si­vo

2.Maggiore resilienza negli investimenti

Accettare di non pot­er con­trol­lare tut­to è fon­da­men­tale anche nel mon­do degli inves­ti­men­ti, per­ché ci rende più resili­en­ti. I mer­cati sono impreved­i­bili e sogget­ti a flut­tuazioni che sfug­gono al con­trol­lo di qual­si­asi investi­tore. Per­tan­to, adottare una men­tal­ità resiliente sig­nifi­ca essere pron­ti ad adat­tar­si ai cam­bi­a­men­ti e affrontare con seren­ità le fasi di volatil­ità e incertez­za. 

Ques­ta atti­tu­dine per­me­tte di gestire meglio le dif­fi­coltà e di evitare deci­sioni impul­sive che potreb­bero com­pro­met­tere i risul­tati di inves­ti­men­to.

3.Migliore gestione del rischio

Riconoscere i lim­i­ti del pro­prio con­trol­lo incor­ag­gia gli investi­tori a focal­iz­zarsi sul­la ges­tione del ris­chio, piut­tosto che sul­la ricer­ca di guadag­ni rapi­di. 

Invece di cer­care di prevedere i momen­ti esat­ti di rial­zo o rib­as­so, si può svilup­pare una strate­gia sol­i­da e diver­si­fi­ca­ta che ten­ga con­to delle incertezze del mer­ca­to. Questo approc­cio aiu­ta a pro­teggere il cap­i­tale e a costru­ire una cresci­ta sosteni­bile nel lun­go ter­mine, ponen­do l’ac­cen­to sul­la piani­fi­cazione piut­tosto che sul­la spec­u­lazione.

Rin­un­cia­re all’il­lu­sione del con­trol­lo può, per­ciò, apportare enor­mi ben­efi­ci alla nos­tra salute men­tale, e ai nos­tri inves­ti­men­ti. 

Alcune volte potrebbe risultare dif­fi­cile allentare la pre­sa sul bisog­no di con­trol­lo, tut­tavia i van­tag­gi di far­lo super­a­no di gran lun­ga lo sfor­zo. Accettare che non pos­si­amo dom­inare ogni cosa, ci con­sente di piani­fi­care una strate­gia di inves­ti­men­to più sol­i­da e con­sapev­ole. 

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Il blog non si assume respon­s­abil­ità per even­tu­ali perdite o dan­ni derivan­ti dall’utilizzo delle infor­mazioni for­nite. 

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