Investire in ETP: cosa sono e come funzionano

Gli ETP, Exchange Trad­ed Prod­uct, in ital­iano “prodot­ti negoziati in bor­sa”, sono uno stru­men­to finanziario e ser­vono a trac­cia­re un tito­lo sot­tostante, un indice o un altro asset, seguen­done l’andamento all’interno del mer­ca­to di rifer­i­men­to.

Si pos­sono usare gli ETP per inve­stire in svariati asset, come materie prime, valute, azioni o obbligazioni.

Gli ETP oper­a­no sul mer­ca­to in modo sim­i­le alle azioni, ovvero i loro prezzi pos­sono vari­are da un istante all’altro o di giorno in giorno. Ma a dif­feren­za delle azioni, i prezzi degli ETP derivano dalle quo­tazioni dei sot­tostan­ti asso­ciati.

Sono quo­tati nel­lo stes­so modo di un qual­si­asi altro tito­lo finanziario e nel cor­so del­la gior­na­ta le vari­azioni di prez­zo ven­gono aggior­nate in tem­po reale.

Gli ETP sono sta­ti svilup­pati con l’obiettivo di creare inves­ti­men­ti con mag­giore flessibil­ità e costi infe­ri­ori rispet­to ai fon­di comu­ni di inves­ti­men­to, ma non solo.

Gli ETF e gli ETN

Tra le varie tipolo­gie di ETP ne spic­cano due in par­ti­co­lari, gli ETF e gli ETN.

Gli ETF, Exchange-Trad­ed Fund, trac­ciano un paniere di asset d’investimento che può includ­ere azioni e obbligazioni.

Di soli­to un ETF tiene trac­cia di un indice sot­tostante, come il FTSE MIB o S&P 500.

Il prez­zo di un ETF può salire e scen­dere pro­prio come accade a molti stru­men­ti quo­tati in bor­sa, ma sono piut­tosto dif­fusi gra­zie ai loro costi bassi e poiché sono gesti­ti pas­si­va­mente.

Anche gli ETN, Exchange-Trad­ed Notes, come gli ETF, ten­gono trac­cia di un indice o altri titoli sot­tostan­ti negoziati sui mer­cati finanziari, tut­tavia, gli ETN sono dei titoli di deb­ito che pagano agli investi­tori il rendi­men­to derivante dagli indi­ci che trac­ciano alla data di sca­den­za pre­vista al momen­to del­la sot­to­scrizione.

Inoltre, gli investi­tori che acquis­tano un ETN, non possiedono conc­re­ta­mente nes­suno dei titoli inser­i­ti nell’indice che trac­ciano. Di con­seguen­za, la prob­a­bil­ità che agli investi­tori vengano rim­bor­sa­ti i cap­i­tali investi­ti e i rendi­men­ti derivan­ti dall’indice sot­tostante dipende dal­la affid­abil­ità dell’emittente.

Vantaggi e svantaggi degli ETP

Uno dei van­tag­gi è cer­ta­mente cos­ti­tu­ito dai costi, che risul­tano essere di gran lun­ga infe­ri­ori ad altre modal­ità di inves­ti­men­to.

Infat­ti, se tu volessi inve­stire su diver­si titoli, dovresti pagare una com­mis­sione per ogni posizione aper­ta.

Gli ETP comunque offrono agli investi­tori l’accesso all’investimento su molti titoli e indi­ci.

Ci sono anche degli svan­tag­gi in questo tipo di inves­ti­men­to. Un investi­tore, infat­ti, non può creare un ETP a pro­prio piaci­men­to, ma deve uti­liz­zare un paniere già cre­ato.

Ciò vuol dire seguire in modo pas­si­vo l’andamento di posizioni che non sono state scelte per­sonal­mente.

Inoltre, gli investi­tori dovreb­bero sem­pre mon­i­torare i volu­mi di scam­bio per essere sicuri di poter­li com­prare e vendere facil­mente.

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