Le truffe più diffuse nel mondo degli investimenti

Il clas­si­co schema pirami­dale non è purtrop­po l’unica truf­fa che è sta­ta idea­ta nel mon­do degli inves­ti­men­ti e che ha fat­to un grande numero vit­time.

Di nor­ma, se ti capi­ta di trovare un’opportunità di inves­ti­men­to che sem­bra trop­po con­ve­niente e red­di­tizia, molto prob­a­bil­mente in realtà non lo è. Se poi non ti viene nem­meno for­ni­ta tut­ta la doc­u­men­tazione che richie­di o tutte le risposte alle tue domande, allo­ra scap­pa!

Pri­ma di lan­cia­r­ti in un nuo­vo inves­ti­men­to, assi­cu­rati sem­pre di avere un quadro com­ple­to del­la situ­azione. Anche se sei davan­ti a un buon inves­ti­men­to. Non bisogna mai inve­stire in ciò che non si conosce.

Vedi­amo, comunque, quelle che sono state e sono le truffe più dif­fuse. Per un ulte­ri­ore appro­fondi­men­to ecco un libro che può fare al caso tuo.

Gli schemi piramidali e schema Ponzi

Lo schema Ponzi prob­a­bil­mente è la truf­fa più dif­fusa e che ha per­me­s­so di rubare più sol­di di qual­si­asi altro tipo di truf­fa nel set­tore degli inves­ti­men­ti.

Prati­ca­mente con­siste nel con­vin­cere più per­sone pos­si­bili a inve­stire in un prog­et­to, o comunque a ver­sare dei sol­di. I pri­mi investi­tori, pagati con il cap­i­tale degli investi­tori suc­ces­sivi, cred­er­an­no di avere tra le mani un affare dal grande poten­ziale, il ché li spingerà a coin­vol­gere poi ami­ci, par­en­ti e conoscen­ti, generan­do così nuovi investi­tori e ali­men­tan­do la truf­fa, in alcu­ni casi anche per decen­ni.

Pri­ma o poi, però, il numero dei nuovi ingres­si sarà infe­ri­ore al numero delle per­sone pre­sen­ti, il sis­tema per­ciò diven­terà insosteni­bile e crollerà con la con­seguen­za che gli investi­tori più recen­ti non ricev­er­an­no mai nul­la indi­etro e che i rap­por­ti tra le per­sone coin­volte saran­no dan­neg­giati.

Se non sei mai cadu­to vit­ti­ma di un Ponzi e vuoi essere prepara­to, potrai trovare delle infor­mazioni utili in questo arti­co­lo.

I titoli del debito pubblico fraudolenti

I titoli del deb­ito pub­bli­co sono un tito­lo di cred­i­to come i BOT, i BTP, o i CCT.

Ci sono sta­ti, negli anni, episo­di di titoli del deb­ito pub­bli­co non orig­i­nali in cui si offrivano inter­es­si piut­tosto ele­vati. Essendo uno stru­men­to finanziario con­sid­er­a­to da molti a bas­so ris­chio e dif­fi­cile da con­va­l­i­dare pri­vata­mente, sono state tante le per­sone coin­volte in truffe con al cen­tro i titoli del deb­ito pub­bli­co frau­do­len­ti, soprat­tut­to anziane.

Le frodi valutarie

Anche le fro­di val­u­tarie sono un genere di truf­fa molto dif­fu­so, soprat­tut­to nelle local­ità tur­is­tiche.

Il cam­bio di val­u­ta frau­do­len­to prevede la manipo­lazione dei tas­si di cam­bio al mer­ca­to nero o pres­so vari exchange fisi­ci. Il truffa­tore guadagna gra­zie alla dif­feren­za tra l’importo con­ver­ti­to tramite il tas­so di cam­bio reale e l’importo con­ver­ti­to con­seg­na­to al cliente truffa­to, decisa­mente più bas­so.

La truffa del lingotto d’oro

Sono tan­ti gli investi­tori che preferiscono avere dei beni fisi­ci, piut­tosto che del­la liq­uid­ità. Per esem­pio, avere dei lin­got­ti d’oro in cas­saforte, piut­tosto che del con­tante.

Può suc­cedere tut­tavia a volte che i lin­got­ti che si pen­sa di possedere in realtà non esis­tano. Ed è una delle truffe più dif­fi­cili da riconoscere, a meno che non si vada di per­sona a eseguire le transazioni e vedere con i pro­pri occhi l’oro prece­den­te­mente acquis­ta­to.

Molti truffa­tori met­tono in pie­di questo tipo di ingan­no, con­sapevoli che chi viene truffa­to non eseguirà mai i con­trol­li nec­es­sari o non tro­verà mai la soci­età che dovrebbe possedere i lin­got­ti.

Una vari­abile di ques­ta truf­fa è pro­porre di inve­stire in una miniera d’oro che, però, non estrae nul­la. La mag­gior parte degli investi­tori si basa sulle ras­si­cu­razioni dei ven­di­tori, i quali assi­cu­ra­no che la miniera stia pro­ducen­do otti­mi risul­tati, anche se la realtà e ben diver­sa.

Le assicurazioni sulla vita

Una delle truffe più immorali che si pos­sano met­tere in pie­di è quel­la riguardante le assi­cu­razioni sul­la vita, in quan­to ven­gono coin­volte per­sone vul­ner­a­bili o malate le quali, pro­prio per queste loro carat­ter­is­tiche, sono molto facili da truf­fare.

Con­sistono sem­plice­mente in assi­cu­razioni false che sem­bra­no molto con­ve­ni­en­ti.

Questo genere di truf­fa, però, ha con­tribuito a creare una pes­si­ma rep­utazione ver­so ciò che in realtà si può con­sid­er­are un inves­ti­men­to, o comunque una spe­sa, ragionev­ole.

Investimenti non registrati

Solo per­ché i doc­u­men­ti finanziari sem­bra­no reali non bisogna dare per scon­ta­to che tut­ti i titoli siano sta­ti reg­is­trati cor­ret­ta­mente. Bisogna sem­pre far con­trol­lare accu­rata­mente tut­ti i doc­u­men­ti, per­ché è facile per i crim­i­nali copi­are doc­u­men­ti reali per creare titoli non reg­is­trati a ben­efi­cio di aziende false.

Il mon­do degli inves­ti­men­ti può essere una realtà molto peri­colosa. Già di per sé, val­utare un inves­ti­men­to è molto dif­fi­cile, soprat­tut­to per i novizi. Bisogna infat­ti sem­pre stare aller­ta e com­pren­dere se ciò che viene pro­pos­to è real­mente un buon inves­ti­men­to o una truf­fa.

Può, in tal caso, essere molto d’aiuto, oltre all’informazione, anche avere la pos­si­bil­ità di con­frontar­si con altri investi­tori, mag­a­ri con più espe­rien­za. Per questo moti­vo, se ti inter­es­sa il mon­do degli inves­ti­men­ti, entra nel­la com­mu­ni­ty di Inves­thero dove potrai trovare tan­ti altri con­tenu­ti inter­es­san­ti e investi­tori con cui con­frontar­ti.

 

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