Trade Republic cos’è e come funziona: vantaggi e svantaggi

“Il modo più intelligente di investire, spendere e risparmiare”

Trade Republic è un broker economico, che si rivela l’opzione perfetta per coloro che intendono investire in: 

• Azioni
• ETF (Exchange Traded Funds) 
• Criptovalute;

senza pagare commissioni. 

Nell’analisi condotta da Forbes Advisor, sulle principali piattaforme di trading online, si è posizionato tra i primi dieci in termini di offerta globale. Perciò, ottenendo un punteggio di 4,5 stelle su 5.

Cos’è Trade Republic?

Trade Republic è una piattaforma di brokeraggio online di origine tedesca. Nata a Berlino tra il 2015 e il 2019 con l’obiettivo di democratizzare gli investimenti, offrendo commissioni zero su azioni, ETF e criptovalute.

Trade Republic è regolamentato dalla BaFin (autorità di vigilanza finanziaria tedesca) ed è autorizzato da Consob in Italia. Questa piattaforma è inclusa nell’elenco delle imprese di investimento comunitarie senza succursale. Perciò, garantisce la protezione dei depositi degli investitori fino a 100.000 euro.

Trade Republic è accessibile tramite app iOS e Android, oltre che in una versione Web-based per smartphone, tablet e computer. Facile da utilizzare, consente agli utenti di investire in una vasta gamma di strumenti finanziari.

Come funziona Trade Republic: investimenti

A conti fatti, a cosa serve Trade Republic? La risposta è molto ampia, poiché offre diverse tipologie di servizi. Vediamo insieme cosa si può fare nel pratico con Trade Republic:

• Investire in ETF: accedi a una diversificata selezione di ETF, sia azionari che obbligazionari. Il costo di custodia degli ETF è incluso nel Total Expense Ratio (TER) e non sarà addebitato separatamente.
• Creare piani di accumulo: non sono previsti costi di esecuzione per i piani di accumulo, solo spread e costi di terze parti, come retrocessioni e commissioni di gestione dell’ETF. Inoltre, è applicata una commissione di regolamento esterna di 1 euro per ogni operazione di vendita.
• Investire in azioni: scegli tra una vasta gamma di titoli e azioni negoziate sulle principali borse di tutto il mondo.
• Investire in derivati di Société Générale: scegli tra una varietà di strumenti derivati come warrant, knock-out e certificati a leva su azioni europee e statunitensi.
• Investire in criptovalute: 50 diverse criptovalute, comprese le più famose come Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP e Cardano.

Aprire un conto:

Adesso che abbiamo visto cos’è e come funziona Trade Republic, è giunto il momento di capire come aprire un proprio conto. I passaggi sono pochi e semplici, ecco come procedere per aprire un conto su Trade Republic:

1. Scarica l’applicazione (App Store o dal Play Store), oppure visita il sito e clicca su “Apri un conto”. Dunque, scansiona il QR Code visualizzato.
2. Compila i tuoi dati personali e verifica la tua identità tramite l’applicazione. Carica una foto del tuo documento. L’azienda assicura che questo processo di identificazione tramite app richiede solo pochi minuti.
3. Durante la registrazione, la piattaforma valuterà il tuo livello di esperienza e conoscenza degli investimenti, come richiesto dalla legge. 

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Chiunque può registrarsi alla piattaforma? La risposta è semplice, bisogna rispettare dei requisiti. Vediamo insieme quali: 

• Possedere un documento d’identità valido.
• Essere maggiorenni.
• Avere la residenza permanente nel paese in cui ti registri.
• Disporre di un numero di telefono europeo.
• Avere un conto bancario SEPA.

Inoltre, per utilizzare l’applicazione, è richiesto: 

• iPhone con iOS 14.0 o versioni successive, oppure un dispositivo Android con almeno la versione 6.0
• la fotocamera funzionante
• una buona connessione internet stabile.

Infine, per completare la registrazione dovrai inserire: il tuo numero di telefono e un PIN a quattro cifre, che funge da password. Necessari per  accedere alla piattaforma successivamente.

Quanto costa?

Ecco un’analisi dei costi e delle commissioni associate a Trade Republic:

• Commissione sull’ordine: gratuita
• Apertura del conto deposito titoli: gratuita
• Acquisto di ETF tramite piano di risparmio: gratuito
• Importo minimo per ciascuna esecuzione: da 1 euro a 10.000 euro
• Ordini via posta: 25 euro
• Gestione e trasferimento del conto deposito titoli: gratuito
• Custodia offerta da BitGo Deutschland GmbH: gratuita
• Commissione per transazione: 1 euro (oltre allo spread e ai costi di terze parti come retrocessioni e commissioni di gestione dell’ETF)
• Gestione del conto di transito: gratuito
• Imposta di bollo sul conto deposito titoli: assente
• Interessi negativi sul conto titoli: assenti
• Deposito tramite carte di credito/debito/Apple Pay e Google Pay: 0,7% dell’importo depositato
• Inserimento, annullamento e cancellazione degli ordini: gratuiti

Trade Republic non applica commissioni su azioni, ETF e criptovalute, tranne una commissione fissa di 1 euro per bonifici inferiori a 100 euro.

Per chi è pensato Trade Republic?

Trade Republic è indicato per coloro che cercano un conto titoli che consenta di acquistare azioni ed ETF, in modo facile ed economico. 

Il processo di acquisto è intuitivo, rendendo la piattaforma accessibile anche ai principianti. 

Inoltre, offre informazioni dettagliate sui titoli, soddisfacendo anche le esigenze dei trader più esperti.

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Vantaggi e svantaggi di Trade Republic:

Prima di concludere, facciamo una veloce panoramica di tutti i pro e i contro della piattaforma. Partiamo parlando degli svantaggi:

• Assenza di un numero verde per assistenza telefonica
• Mancanza di un conto demo gratuito
• Mancanza di servizi di consulenza finanziaria
• Presenza di recensioni potenzialmente artificiali su Trustpilot
• Assenza di strumenti avanzati di analisi tecnica
• Impossibilità di aprire un conto cointestato

Perfetto! adesso vediamo insieme tutti i vantaggi offerti da Trade Republic:

• Piattaforma intuitiva e facile da utilizzare
• Commissioni zero su azioni, ETF e criptovalute
• Ampia selezione di strumenti di investimento
• Ricca sezione di contenuti educativi e informazioni sui titoli
• Servizio clienti attivo 24/7
• Assenza di costi di inattività
• Trasferimento del conto deposito gratuito
• Nessuna commissione per la gestione del conto deposito
• Offerta di un interesse del 2% sui depositi fino a 50.000 euro
• Trasparenza sui costi e sulle condizioni attraverso il sito

Conclusione

In conclusione, Trade Republic si presenta come una solida opzione per gli investitori alla ricerca di una piattaforma economica e accessibile per negoziare: 

• Azioni
• ETF 
• Criptovalute. 

Con commissioni zero, è una piattaforma user-friendly. Presenta inoltre, una vasta gamma di strumenti di investimento, offrendo agli utenti l’opportunità di gestire il proprio portafoglio in modo efficiente. 

Tuttavia, la mancanza di servizi di consulenza finanziaria e strumenti avanzati di analisi potrebbe rappresentare una limitazione per alcuni investitori più esperti. Nonostante ciò, la trasparenza sui costi e l’assistenza clienti disponibile 24/7, conferiscono a Trade Republic un vantaggio competitivo nel panorama dei servizi di brokeraggio online.

Stefano Picchio

Imprenditore digitale

Tutto è iniziato nel 2013, momento in cui mi sono interessato al mondo dell'online.
In quegli anni facendo piccoli investimenti di natura finanziaria. Successivamente ho scoperto altri settori di investimento fino a conoscere ed appassionarmi di imprenditoria e digital marketing.
Ora ho uno smart-team di 11 collaboratori sparsi in giro per il mondo con i quali gestisco le mie 3 aziende.